近期麦肯锡全球资深董事合伙人、中国区金融机构咨询业务负责人曲向军参加了由《财经》杂志、《财经智库》、财通汇联合主办的“第五届全球财富管理论坛”，分享了全球和中国金融业在ESG领域的市场格局以及未来潜力，同时就中国金融机构如何抓住ESG领域涌现出的机会提出五大方面十个举措。
“未来25年到30年，每年中国绿色融资需求在8万到11万亿人民币，潜力巨大。”
曲向军表示，全球可持续金融市场呈现出蓬勃发展之势。就中国市场而言，到2021年底，中国绿色融资市场高速发展，绿色贷款已经达到了人民币16万亿，过去四年的复合增长率是25%。绿色债券种类在中国市场不断丰富，余额存量已经达到人民币1.7万亿，增速为38%。中国一些金融机构，特别是银行，在全球ESG评级已经达到A级。越来越多投资机构都在关注ESG投资和可持续投资。
另一方面从银行资产负债表来看，可持续融资占总资产比例偏低。国内银行ESG融资占到整个资产负债表资产的8%到10%，而国外金融机构这一比例远远高于国内，比如某国外领先金融机构计划在2030年达到64%。而未来中国将力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和，要实现这个目标，每年中国绿色融资需求在8万到11万亿，这是未来25年到30年整个的盘子，潜力巨大。
面对如此巨大的市场机遇，国内金融机构能力储备如何？实际上，目前国内金融机构可持续转型普遍处于起步阶段，正面临关键窗口期，亟待厘清战略，缩小和全球领先机构的差距。大部分金融机构在满足监管要求的基础上，正起步探索如何将绿色金融与核心业务相整合进一步创造价值。为此，曲向军从五个方面提出十大举措，供领先金融机构CEO们参考。
第一、目标定位：制定清晰、可量化的绿色融资目标。银行需要从自身可持续使命出发，自上而下明确“绿色银行”战略定位，由行领导挂帅引导战略落地，制定清晰、可量化的绿色融资目标，明确绿色金融业务发展方向。
很多机构对投资者的年报信息披露第一条，就说在银行战略层面CEO的首要任务是对可持续发展采取有影响力的行动，这条尤其重要。
第二，在银行的客户结构，行业组合，包括信贷组合管理、风险偏好等几个方面一定要把ESG嵌入到整个银行管理流程。
第三，数据和系统以及平台，要建立起真正的支持能力。但现实中，我们看到很多金融机构都是挂着这个名号，并没有真正落实。怎么从“抹口红”真正把这个事情落地，包括数据支撑、系统、平台。
第四，客户层面，除了新选的一些客户，包括能源、地产、交通之外，其实更重要的是现有客户的结构转型，我们看到成熟市场的机构会注重这方面。金融机构的存量客户中很多都属于传统产业和制造业，他们是碳排放大户，首先要推动他们转型。
把这些内容落实到银行的组织架构里面，金融机构需要组建联合作战敏捷团队。我们会看到不同机构通常有两类做法，一类是成立一个CEO也就是行长牵头的委员会；第二类是在总行层面成立两个专业组，一组推动客户行业信用审批以及数据平台建设，还有一组是专门应对跟监管有关的内容，包括评级、压力测试、气候风险的影响，成立专门针对监管和利益相关者沟通的技术性团队，除了以上方面，当然还包括产品创新、交易所等。
最后是生态搭建，这里面建议金融机构采取三步走的路径，把银行内部以及跟各类评级机构以及同业借鉴的平台搭建起来，然后迭代式推动。
毋庸置疑，可持续发展已经成为新时代发展主旋律。中国绿色金融市场是世界体量最大、发展最快的市场之一。自上而下的政策推动与自下而上的行业探索相互配合，可有效推动中国绿色金融事业更上一层楼。
